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Optimisez et protégez votre patrimoine avec CGMA. Nos experts en gestion de patrimoine vous accompagnent dans l’audit, la stratégie d’investissement et l’expertise patrimoniale.
Nous réalisons pour vous et votre conjoint un audit social global (également pour vos salariés si vous le souhaitez) qui vous permet de répondre aux questions qui vous intéressent : En cas d’arrêt de travail ou d’invalidité, aurais-je un revenu suffisant pour vivre ? Pendant combien de temps ? En cas de décès, mon conjoint bénéficiera-t-il d’un capital décès ? Et plus encore..
Suite à notre audit, nous vous proposons des améliorations ciblées pour renforcer votre protection sociale. Nous vous conseillons sur les meilleurs dispositifs pour assurer une protection optimale en cas d’imprévus.
Est-ce que tous les éléments de votre carrière professionnelle sont portés sur le RSI (Relevé de Situation Individuel) ?
Quel sera le montant de votre retraite future ? (chiffrage selon l’âge de départ prévu)
Quel sera le montant de l’éventuelle réversion à votre conjoint ? Cela lui permettra-t-il de vivre convenablement ?
Pouvez-vous racheter des trimestres ? Si oui, combien ? Quels types de rachat utiliser ? (VPLR, art 59 réforme des retraites, rachat RSI LFSS 2010, rachat « Madelin », années d’apprentissage…)
Autant de questions qu’il est indispensable de poser pour réaliser un diagnostic précis de votre situation personnelle.
Nous vous aidons à comprendre les enjeux et les impacts de votre situation matrimoniale sur votre retraite du mariage en matière de retraite, les impacts de la dernière réforme (septembre 2023) sur votre future retraite et comment utiliser votre entreprise pour optimiser votre situation.
Notre objectif est de vous aider à prendre des mesures compensatrices tout en payant moins d’impôt sur le revenu et de vous proposer des solutions pour pouvoir partir en retraite en même temps que votre conjoint ou partir avant l'âge légale tout en maintenant vos revenus.
Nous vous aidons à planifier la transmission de votre patrimoine en prenant en compte vos objectifs personnels et fiscaux. Nos experts vous guident à travers les complexités juridiques pour assurer une transition en douceur.
Nous élaborons des stratégies de transmission adaptées à votre situation, incluant la donation de la nue-propriété, les avantages fiscaux liés aux transmissions familiales et les solutions pour optimiser la transmission de votre entreprise.
Nous identifions pour vous les meilleures opportunités d'investissement en fonction de votre profil et de vos objectifs. Que vous cherchiez à investir dans l'immobilier locatif meublé, nu ou défiscalisé, nous vous guidons dans vos choix.
Les marchés évoluent, tout comme vos besoins. Nous assurons un suivi régulier de vos investissements pour les ajuster si nécessaire et maximiser leur rentabilité.
Nous vous conseillons sur la meilleure forme juridique pour optimiser la transmission et la gestion de patrimoine. Chaque structure a ses avantages fiscaux et opérationnels que nous vous aidons à exploiter pleinement.
Nous vous guidons à travers les dispositifs fiscaux pour réduire votre charge fiscale et préparer sereinement la transmission de votre patrimoine. Nos solutions sur-mesure sont conçues pour maximiser vos avantages fiscaux tout en minimisant les risques.
Le CGMA est présent dans cinq villes de la Drôme : Valence, Montélimar, Livron sur Drôme, Die, et Granges-lès-Beaumont. Retrouvez-nous près de chez vous pour un service de proximité et un accompagnement personnalisé.
J’ai eu à faire à ce courtier pour ma protection prévoyance, ma mutuelle et l’optimisation de ma retraite. Je suis entièrement satisfait.
Plus qu’un cabinet comptable, un véritable partenaire dans la gestion de l’agence avec beaucoup de réactivité et de proximité. C’est carré comme sur la photo!
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